Больше 25 тыс. казахстанцев пострадали от деятельности финансовых пирамид в 2020 году

Текущий год, кажется, ставит новые антирекорды, заявляют полицейские. Своих кровных уже не досчитались более 25 тысяч казахстанцев. Суммы ущерба колоссальные.

Сотни мошенников, тысячи пострадавших, миллион обещаний и миллиарды ущерба. Финансовые пирамиды продолжают завлекать в свои сети казахстанцев, а те, в свою очередь, не особо сопротивляются. Казалось бы, о бесплатном сыре в мышеловке знают все, но будто заговоренные граждане несут свои кровные в руки пирамидальных фирм. Только с начала этого года в МВД расследовали 250 уголовных дел.

Санжар Адилов, начальник следственного департамента МВД РК:

— На сегодня 120 уголовных дел направлено в суд. Всего к уголовной ответственности за финансовые пирамиды, организацию и участие в них привлекаются 98 человек, из них 63 содержатся под стражей по санкции суда. Общее количество потерпевших по уголовным делам о финансовых пирамидах по стране составляет свыше 25 тысяч человек. Общая сумма ущерба превышает 33 млрд 250 млн тенге.

В карманах создателей финпирамид осело 33 млрд тенге. На эти деньги в столице можно купить больше 2 тысяч квартир стоимостью в 15 млн тг. Эксперты не устают напоминать, заработать на финансовой пирамиде могут только её основатели, а участники лишь способ заработка. Как правило, рассказывать свою историю на камеру жертвы пирамид отказываются, говорят, сами понимают, что в первую очередь виноваты сами.

Житель г.Нур-Султан:

— Видел рекламу в интернете, и в офисе все было прилично, казалось все официально. Я понимал, что это финансовая пирамида, но заработать хотелось. Легкие деньги это страшная вещь, когда думаешь об этом сразу пелена перед глазами. Мысль только о том, как их заработать.

Тимур Казагулов, корреспондент:

— Именно такие оправдания всегда слышишь от жертв финансовых пирамид. Может быть, в этом собирательном образе вы узнали себя? Возможно вы уже на крючке мошенников? Обещания баснословных доходов, легких и быстрых денег и исполнения мечты, которые всегда идут рука об руку с финансовой пирамидой как раз-таки и затуманивают разум. Однако когда вы вкладываетесь в такие фирмы, вы исполняете желания её создателей, а не свои собственные.

Отечественные «мавроди» идут в ногу со временем. Если в 90-х заработать вам обещали с экранов телевизоров, сейчас это, кстати, запрещено, то сегодня пирамиды уходят в соцсети. Важно помнить – ни одна из таких организаций никогда не рекламирует себя как пирамида: они маскируются под добропорядочными компаниями, но распознать их можно всегда, говорят эксперты.

Лаззат Усенбекова, директор по защите прав потребителей Ассоциации финансистов Казахстана:

— Это непрозрачность, обещание сверхприбыли, агрессивная реклама, отсутствие предпринимательской деятельности и выплаты участникам за счет взносов последующих участников. Хотелось бы обратить внимание, что достаточно одного из этих факторов.

Чаще всего клюют на обман казахстанцы, как показывает практика, когда в агрессивной рекламе участвуют звёзды шоу-бизнеса. Певцы, блогеры, актеры и сами порой не подозревают, что они рекламируют.

Сегодня в стране выделяют четыре основных вида финансовых пирамид.

Салтанат Кушербаева, старший следователь следственного департамента Комитета по финансовому мониторингу Министерства финансов РК:

— Первое, это проекты в виде сетевого маркетинга, когда доход участников формируется за счет вложений привлекаемых ими людей. Второе, это финпирамиды, позиционирующие себя как альтернатива потребительскому и ипотечному кредиту. Третье, это проекты, работающие под видом микрофинансовых организаций или ломбардов, и последнее – пирамиды в виде касс, создаваемые в мессенджерах.

Психологи говорят, мошенники, организующие финансовые пирамиды были и будут всегда, ведь они играют на базовом желании людей сделать свою жизнь лучше, увеличив доход. И даже уже имея печальный опыт, некоторые продолжают верить в легкие деньги.

Сергей Скляр, психотерапевт:

— Доводы со стороны окружающих, родственников, знакомых, в том числе какие-то сводки или репортажи по поводу финансовых пирамид на них не оказывают влияния. А вот импульс, который возникает внутри самого человека и быстрота принятия решения, к сожалению, приводит к тому, что они принимают необдуманные решения.

Больше всего казахстанцев обожглись от деятельности финансовой пирамиды «Гарант 24 Ломбард». 17 тысяч человек из 25 тысяч пострадавших отдали свои деньги именно в эту организацию – 22 млрд тенге ущерба. По данным МВД, самые доверчивые и мечтательные граждане живут в Актюбинской, Туркестанской, Западно-Казахстанской области, Атырауской, Павлодарской, Кызылординской, Мангистауской областях, а также в городах Шымкент и Нур-Султан.

Правоохранители отмечают, количество уголовных дел за создание и руководство финансовыми пирамидами в стране растет уже четыре года подряд, 2020 год бьёт все рекорды. С начала года зафиксировано 35 новых фирм. Большую роль в этом сыграла пандемия: доходы казахстанцев снизились, а соблазн заработать не исчез. Бороться с денежными пирамидами будут жестче, межведомственная рабочая группа из сотрудников Генпрокуратуры и МВД уже работают над мерами по изменению и дополнению законодательства.