Онлайн-мошенничество: алматинцы жалуются на бездействие полицейских

Неустановленные злоумышленники оформляют на случайных граждан онлайн-займы на различные суммы. И зачастую пострадавшие узнают об этом спустя несколько месяцев, когда их, в буквальном смысле, начинают терроризировать коллекторские агентства. 

О том, что на него оформили кредит, алматинец Александр Марченко узнал в октябре прошлого года. Мужчине позвонили из коллекторского агентства с требованием вернуть долг. Как выяснилось, еще летом на него был оформлен заем в микрокредитной организации «Sofie Finance». Александр до этого никаких отношений с этой организацией не имел. Еще спустя некоторое время пострадавший узнал, что кредит был так же оформлен и на его брата. Общая сумма с учетом издержек превысила 300 тысяч тенге. В договорах значились именно их ИИН и данные удостоверения личности. Но при этом номера телефонов и адрес проживания не соответствовали реальным. Александр написал заявление в полицию, но его приняли только с третьего раза, после обращения в прокуратуру.

Александр Марченко, житель г. Алматы:

– Якобы это не уголовное дело, якобы это гражданские дела, так что обращайтесь в суд. Но после обращения в прокуратуру все-таки дело возбудили. Назначили следователя. И на этом затихло, и тишина пока.

Тем временем долг у Александра Марченко и у его брата растет. Есть реальная перспектива, что вообще все банковские счета пострадавших алматинцев просто заблокируют.

Рахман Абдрахманов, адвокат:

 – По имеющимся у меня сведениям, в Управлении полиции города Алматы уже у одного следователя находится более 300 заявлений подобных. И у всех оформлены онлайн-кредиты. Это же не случайность, если ко мне уже четверо из 300 обратились, то есть люди не знают, куда идти, чтобы защитить свои права.

Как же получается, что столь откровенные факты мошенничества происходят в буквально смысле на глазах у полиции, и почему она бездействует? Алматинский адвокат Рахман Абдрахманов считает, что виноваты, прежде всего, банки и микрокредитные организации. Они, по словам адвоката, не могут обеспечить нормальную верификацию личных данных пользователей.

Рахман Абдрахманов, адвокат:

 – Очень просто. Онлайн оформляется телефон. Онлайн в базе найти удостоверение любого человека, оказывается, несложно в наше время. Потому что, куда бы вы ни пошли, вы даете согласие на то, чтобы снять ваше удостоверение. В результате везде наши удостоверения личности находятся в пользовании тех лиц, которые хотят воспользоваться в недобросовестных целях.  

Получается, что мошеннику достаточно просто-напросто привязать свой номер телефона к вашему удостоверению личности, внести на сайте микрокредитной организации все указанные в нем данные и указать расчетный счет в банке, который тоже можно открыть онлайн. Эта схема до пугающего проста. А в полиции, по словам адвоката, просто не хватает ресурсов для того, чтобы расследовать подобные эпизоды.

Рахман Абдрахманов, адвокат:

– То есть достаточно сделать биллинг, достаточно пробить по местонахождению этих телефонов, достаточно их родственников пробить, сделать негласные следственные действия. И, казалось бы, можно было их всех за месяц максимум взять. Когда же я обращаюсь к следователю и говорю: вот смотрите, эти мои клиенты, которые ко мне обратились, их четверо. Они все в начале октября обратились официально с письменным заявлением. Октябрь, ноябрь, декабрь, январь, сейчас уже февраль идет. Что сделано? Ничего не сделано! Почему ничего не сделано? Не хватает сил. Мне не выделяют работников для того, чтобы я смог создать следственно-оперативную группу.  

В городской полиции всю эту информацию не опровергают, но и не подтверждают. И отделываются обычными в таких случаях наставлениями о том, что в наше нелегкое время нужно проявлять особую осторожность в сфере онлайн-услуг. 

Салтанат Азирбек, официальный представитель ДВД г.Алматы:

- В настоящее время проводится комплекс оперативно-следственных мероприятий, направленных на раскрытие преступления и привлечения виновного лица к ответственности. Между тем, в очередной раз напоминаем гражданам об активизации интернет-мошенников. О том, что в период карантинных мер в условиях пандемии, и с учетом того, что практически большая часть жизненно важных вопросов у нас переведена на интернет-площадки, злоумышленники не дремлют. Поэтому очень важно быть предельно осторожными и внимательными со своими персональными данными, данными карточных счетов и не передавать их третьим лицам.   

Но пока суд да дело, интернет-мошенники очень неплохо используют данную ситуацию для незаконного обогащения. И есть вполне реальная перспектива того, что количество клиентов у алматинского адвоката Рахмана Абдрахманова будет расти в геометрической прогрессии.

Авторы: Григорий Беденко, Кенже Амраев