Более трёхсот тысяч человек пострадали от действий шести микрокредитных организаций в Алматы. Причинённый ущерб составил почти 43 миллиарда тенге. Все эти МФО действовали как единая структура. У них был один офис, более двухсот сотрудников и зарубежные кураторы. По данным Агентства по финансовому мониторингу, основная прибыль строилась не на возврате займов, а на незаконных «гарантиях», которые навязывали заемщикам. Схема выглядела так: если клиент задерживал платеж, его вынуждали подписывать договор гарантии с аффилированной компанией. Формально — это «страховка», по которой гарант обязан выплатить долг лишь в случае смерти заемщика. Но за эту «услугу» брали десятки и даже сотни тысяч тенге. В итоге люди выплачивали суммы почти в 5 раз выше первоначального займа. Суд удовлетворил иски граждан о признании 130 договоров гарантии недействительными. Заемщики освобождены от обязательств, а МФО обязаны вернуть полученные средства.
Гульнара Титлинова, жительница г. Алматы:
- В 21 году, когда мы с «Koke» брали деньги на предпринимательскую деятельность, переплатили, получается, на полтора миллиона. Там, понимаете, такая махинация, схема: ты берешь, допустим, 250 000 тенге на предпринимательскую деятельность. И тут тебе страховку выписывают. А страховка в чем заключается, страховка вообще выписывается на год. А они дают на 25 дней. Переплата 37 000 уже если, допустим, продлить какой-то микрозайм, они опять эту страховку выписывают. И проценты нереальные.
Сабыргали Балгалиев заместитель руководителя Департамента экономических расследований г. Алматы:
- Наложен арест на имущество подозреваемых и на кредитный портфель вышеуказанных микрофинансовых организаций на сумму 43 млрд тенге. Подозреваемый под санкцией суда арестован.
