Незаконные микрозаймы более чем на 42 миллиарда тенге выявили в Алматы сотрудники Департамента экономических расследований. Крупные схемы теневого микрокредитования практиковали как юридические, так и физические лица. Они работали под прикрытием комиссионных магазинов, компаний по аренде автомобилей, а также различных онлайн-платформ. Отдельные нелегальные МФО заключали с клиентами “договоры покупки товаров”, которые де-факто использовались как залог. Затем имущество повторно перепродавали, а за него взимали скрытые проценты. Заемщики вынужденно выплачивали в 3–5 раз больше полученной суммы кредита, оформленного под видом гарантийных договоров. В Алматы на сегодня зарегистрированы уголовные дела в отношении 14 юридических и 1 физического лица. В суд направлены материалы в отношении 6-ти МФО. Ущерб пострадавшим гражданам полностью возмещен.
Сабыргали Балгалиев, заместитель руководителя Департамента экономических расследований по г. Алматы:
- Чаще всего становятся жертвами с низким уровнем финансовой грамотности. Они не умеют проверить наличие лицензии или условия договора. Также жертвами становятся безработные или люди с плохой кредитной историей. Так как банки и лицензированные МФО им отказывают, они ищут быстрые займы и тем самым часто попадаются в ловушку мошенникам.
